Gli investitori raccolgono € 50 miliardi in capitali da destinare al credito secondario in tutta Europa
- Quest’anno gli investitori hanno più di €50 miliardi di capitale da destinare al credito secondario in tutta Europa
- Italia, Germania e Spagna sono i mercati maggiormente attenzionati dagli investitori
- Gli immobili derivanti da crediti in sofferenza risultano essere l’investimento più popolare
Francoforte – Luglio 4, 2024: Quest’anno più di €50 miliardi di capitale sono pronti per essere destinati al credito secondario in tutta Europa da circa 2.000 investitori registrati sulla piattaforma Debitos, come emerge da un nuovo sondaggio sulle intenzioni degli investitori. Questo dato è in netto aumento rispetto ai €21 miliardi disponibili alla fine del 2020 da 1.000 investitori registrati, riflettendo una crescente liquidità e maturità dell’universo del credito secondario in Europa.
Il sondaggio, condotto da Debitos, il principale marketplace digitale per le transazioni di crediti sul mercato secondario in Europa per banche e investitori, ha intervistato 2.000 investitori registrati sulla piattaforma durante il mese di giugno per valutare la propensione all’investimento per area geografica, tipologia di credito e importo da investire. Ai partecipanti al sondaggio è stato chiesto di fornire risposte multiple riguardo le giurisdizioni e le classi di attività preferite.
L’Italia in cima alla classifica come mercato più popolare
L’investimento nel mercato secondario dei crediti in Italia si posiziona al primo posto nel sondaggio sulle intenzioni degli investitori di Debitos, con più di 1.225 investitori, ovvero il 61%, che indicano il mercato italiano come focus d’investimento. La Germania è al secondo posto, con 815 investitori registrati sulla piattaforma Debitos desiderosi di investire nella più grande economia d’Europa, rappresentando il 41% del campione. Al terzo posto si trova la Spagna, con 433 preferenze, pari al 22% del campione totale. Dopo i primi tre mercati, le preferenze di investimento divergono ampiamente con il restante delle prime 10 posizioni di investimento che registrano un interesse tra il 15% e l’11% del campione. In totale, gli investitori hanno mostrato un interesse a destinare capitali in 45 paesi Europei.
“Gli investitori sono attratti dai mercati dove le recenti crisi e rallentamenti intrinsechi sono accompagnati da una crescita economica prospettica maggiore e un quadro giuridico favorevole ai creditori”, afferma Timur Peters, fondatore e CEO di Debitos. “Questo spiega la duratura popolarità di Italia, Germania e Spagna.”
Peters aggiunge, “È inoltre degno di nota il fatto che la propensione all’investimento sia diventata sempre maggiore nel corso del tempo. La nostra indagine ha rilevato la propensione degli investitori a non precludere alcuna opportunità in ben 45 stati europei, il che sottolinea la crescente fiducia nei mercati secondari del credito e l’aumento della liquidità. Prevediamo che nei mesi e negli anni a venire l’attività continuerà a diversificarsi sia per regioni che per tipologie di credito”.
Grafico 1: I 10 mercati più popolari per investimenti in credito secondario
fonte: Debitos
La diversificazione delle transazioni continua ad ampliarsi
Gli investitori stanno puntando a più di 20 categorie diverse di credito, secondo il sondaggio. La grandezza nonché la numerosità delle transazioni riflette le dinamiche evolutive del mercato del credito nei singoli stati, che si sono moltiplicate attraverso una gamma di transazioni specifiche per settore e categorie di credito aziendale.
I tre tipi di investimenti più popolari su crediti sono praticamente uguali in termini attrattivi tra gli investitori e sono tutti garantiti da immobili. Secondo il sondaggio, circa l’88% di tutti gli investitori registrati sulla piattaforma desidera investire in crediti garantiti da sottostante reale tramite il mercato secondario su Debitos. Gli investitori hanno specificato prestiti immobiliari, prestiti retail non performanti garantiti da immobili e prestiti corporate non performanti garantiti da immobili. Al quarto posto, gli investitori hanno identificato anche i crediti retail non performanti e non garantiti come un obiettivo di investimento.
L’interesse per i crediti immobiliari non performanti riflette il recente disagio nel periodo post-pandemia, poiché l’e-commerce, i progressi tecnologici e la tendenza a lavorare da casa (smart working) hanno ispirato cambiamenti permanenti nel modo e nel luogo in cui le persone lavorano, fanno acquisti e si rilassano. Queste tendenze hanno cambiato il comportamento dei consumatori, che stanno rivoluzionando i settori immobiliari tradizionali, spingendo agenzie e datori di lavoro a rivalutare le loro esigenze. In questo contesto l’acquisto di prestiti in sofferenza a sconto rappresenta un punto di ingresso attraente per gli investitori disposti a scommettere sulla loro capacità di riuscire a risollevare l’industria.
Grafico 2: Le top 10 tipologie di investimenti in crediti più popolari tra gli investitori
fonte: Debitos
“Il mercato secondario del credito in Europa è maturato enormemente nel corso dei 12 anni di attività di Debitos,” ha aggiunto Timur Peters. “Gli investitori stanno aumentando sia in numero che in complessità, il che aiuta a sostenere la liquidità in tutto lo spettro del credito secondario – dai crediti non performanti ai crediti non garantiti, ai fallimenti e Schuldscheine. La propensione degli investitori a investire in una così ampia gamma di crediti aumenta la fiducia nella maturità del mercato del credito secondario, il che contribuirà ad accelerare l’attività nel tempo.”
Informazioni su Debitos
Debitos è la piattaforma leader in Europa per le transazioni di prestiti che consente a banche, fondi e aziende di vendere le proprie esposizioni creditizie sul mercato attraverso la sua piattaforma di transazioni online trasparente e basata ad asta. La piattaforma fa leva sulla digitalizzazione dell’intero processo di vendita ed è in grado di ridurre i tempi di cessione previsti a 3-8 settimane rispetto ai 3-6 mesi del processo tradizionale. Debitos è stata fondata a Francoforte nel 2010 e da allora ha transato con successo più di 10 miliardi di euro in 16 paesi. Ad oggi, più di 2.000 investitori da tutta Europa si sono registrati su Debitos.
Timur Peters is the founder of Debitos GmbH. He holds a diploma in finance and law. He has more than 10 years’ experience in the range of finance.
Before Founding Debitos Timur Peters was responsible in the distribution of Software for Banks and Financial Institutions for Comarch for the D/A/CH Region. Next to this he has worked for several years as a self employed Project Consultant in the area of Financing of Litigation cases, Peer2-Peer Credit Marketplaces and other online projects for financial institutions.
Website:
https://www.debitos.com
(Diritti d'immagine: https://www.istockphoto.com/de/portfolio/hallojulie)
Non è più possibile commentare.