Debitos lancia i servizi Data Converter e Portfolio Analytics a supporto del processo di standardizzazione dell’EBA
- Il servizio Portfolio Analytics integra report di valutazione elettronica indipendenti automatizzati nel mercato Debitos
- Report interattivi di analisi descrittiva, supportano una migliore revisione analitica e previsioni dei flussi di cassa, arricchendo la due diligence e l’efficienza delle transazioni
- Il nuovo servizio Data Converter trasferisce i dati legacy in modelli di dati EBA obbligatori, approfondendo la standardizzazione dei dati a livello industriale
Francoforte – 17 aprile 2023: Debitos, la principale piattaforma per le transazioni di prestiti in Europa, ha integrato un servizio di Portfolio Analytics nella piattaforma, automatizzando una funzione di due diligence primaria e supportando più efficienti attività transazionali.
Il nuovo servizio Portfolio Analytics consente agli investitori di creare report di analisi descrittiva interattiva per le transazioni su Debitos. La dashboard supporta la revisione dei flussi di cassa a livello di portafoglio e prestito per prestito, nonché una serie di miglioramenti di due diligence che portano a decisioni e aspettative degli investitori informate in materia di prezzo di acquisto, recuperi, distribuzione delle attività, composizione delle garanzie, azioni legali e tassi di copertura del debito. Questa esperienza di due diligence migliorata spesso risulta a prezzi ottimizzati, allineando le aspettative del venditore e dell’acquirente.
“I prestiti vengono spesso sul mercato per la vendita con il datatape costituito di dati personalizzati da modelli Excel, che richiedono tempo e abilità per rivedere, comprendere e valutare in modo indipendente “che alla fine comporta costi”, spiega Timur Peters, fondatore e CEO di Debitos. “Il nostro servizio integrato di analisi del portafoglio è l’ultima aggiunta al nostro pacchetto di strumenti, progettato per migliorare i dati delle transazioni con report analitici interattivi, allineati alle linee guida delle best practices del settore. In definitiva, strumenti standardizzati, semplificati e automatizzati aiutano a supportare l’attività transazionale e a determinare prezzi efficienti.”
La Commissione Europea e l’Autorità Bancaria Europea (EBA) hanno reso possibile questo sviluppo promuovendo le attività del mercato secondario in materia di regolamentazione e standardizzazione. I modelli di dati sui prestiti in sofferenza (NPL) dell’EBA, creati nel 2017 e aggiornati nel 2018 e nel 2022, sono stati progettati per facilitare la due diligence finanziaria e la valutazione delle operazioni NPL. I modelli di dati relativi ai prestiti in sofferenza (NPL) dell’EBA fanno parte degli standard tecnici di attuazione (ITS) per la direttiva Credit Servicer che diverranno un requisito obbligatorio per tutte le operazioni relative a crediti emessi a partire dal 1 luglio 2018 che sono diventati non performanti dopo il 28 dicembre 2021.
Servizio di conversione dati
Per supportare l’adozione dei modelli di dati NPL EBA obbligatori a livello settoriale, Debitos, ha sviluppato un servizio di conversione dei dati che trasferisce i dati esistenti dai modelli di dati sui prestiti specifici per le banche (LDT), ai modelli EBA standardizzati.
“Più il mercato si muove verso modelli di dati standardizzati, più potenti diventano le analisi successive,” Timur Peters ha aggiunto, “ dati standardizzati ne favoriscono la raccolta, il confronto e la valutazione di attività e transazioni, facilitando in ultima analisi le decisioni strategiche.”
Peters ha aggiunto: “Coordinate di valutazione regolari, insieme ad una maggiore standardizzazione dei dati, arricchiranno ulteriormente l’analisi delle attività e delle transazioni, fornendo effettive prestazioni del portafoglio nel tempo. Insieme, questi strumenti hanno il potenziale di espandere la comunità del mercato di Debitos attirando più venditori per caricare portafogli e attraverso un maggiore coinvolgimento degli acquirenti.”
Questi strumenti seguono due importanti aggiunte di servizio alla piattaforma Debitos dello scorso anno. Lo scorso settembre Debitos ha lanciato il Servicing Navigator, che mette in contatto investitori e banche con i gestori di crediti, aiutando le controparti a trovare i gestori più appropriati per i loro specifici portafogli di credito. Separatamente, Debitos ha lanciato il servizio di Creditor Coordination che mette in contatto creditori diversi, in strutture di prestito aziendali di ampia portata, al fine di coordinare la cooperazione e le transazioni. Tutti questi servizi fanno parte del nuovo Piano premium lanciato il 6 aprile 2023.
Informazioni su Debitos
Debitos è la piattaforma di transazioni di prestiti leader in Europa che consente a banche, fondi e aziende di vendere le proprie esposizioni creditizie sul mercato attraverso la sua piattaforma di transazioni online aperta e trasparente, basata su aste.
La piattaforma fa leva sulla digitalizzazione dell’intero processo di vendita e può ridurre i tempi previsti per la cessione a 3-8 settimane rispetto ai 3-6 mesi del processo tradizionale. Debitos è stata fondata a Francoforte nel 2010 e da allora ha transato con successo più di 800.000 prestiti in 16 Paesi. Ad oggi, più di 1.800 investitori da tutta Europa si sono registrati con Debitos.
Timur Peters is the founder of Debitos GmbH. He holds a diploma in finance and law. He has more than 10 years’ experience in the range of finance.
Before Founding Debitos Timur Peters was responsible in the distribution of Software for Banks and Financial Institutions for Comarch for the D/A/CH Region. Next to this he has worked for several years as a self employed Project Consultant in the area of Financing of Litigation cases, Peer2-Peer Credit Marketplaces and other online projects for financial institutions.
Website:
https://www.debitos.com
(Diritti d'immagine: https://www.istockphoto.com/de/portfolio/naratripboonroung)