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Debitos agevola le ristrutturazioni multi-creditore “zombie” con il servizio di Creditor Coordination
- Il servizio di Creditor Coordination utilizza il marketplace Debitos per collegare i diversi creditori di prestiti corporate multi-originator.
- Risolve lo scarso coordinamento dei creditori, che la BCE cita come causa potenziale del “fallimento del mercato” nel settore degli NPL, con un potenziale aumento del valore di mercato, come % del nominale (GBV), fino al 6%.
- Aumenta la cooperazione e migliora le transazioni, consentendo agli investitori di assicurarsi la proprietà delle garanzie sottostanti e migliorando le condizioni di uscita per i creditori di minoranza.
Francoforte – 30 settembre 2022: Debitos, facendo leva sulla sua piattaforma leader in Europa nel mercato secondario, ha lanciato un servizio per migliorare le transazioni di prestiti multi-creditore.
Il nuovo prodotto, denominato Creditor Coordination, utilizza il marketplace Debitos per mettere in contatto diversi creditori di prestiti corporate diffusi su larga scala, tra cui prestiti non performanti (NPL), subperformanti e Unlikely-to-Pay (UTP) riguardanti ristrutturazioni aziendali, insolvenze e inadempienze. Il prodotto contribuisce a risolvere il problema dello scarso coordinamento dei creditori, identificato dalla Banca Centrale Europea (BCE) lo scorso novembre come una delle potenziali cause del “fallimento del mercato” nel settore degli NPL.
La BCE, in uno studio statistico sul coordinamento dei creditori di prestiti coporate NPL, ha dichiarato che “l’esistenza di più creditori porta all’incertezza dei diritti dei singoli creditori sugli asset e sui flussi di cassa del debitore”. Tutta questa complessità comporta tempi di risoluzione più lunghi, un aumento dei costi di coordinamento dei creditori e una minore partecipazione degli investitori, che nel complesso incidono negativamente sul valore delle attività e sui recuperi
Inoltre, lo studio rileva come i vantaggi derivanti da un migliore coordinamento dei creditori possono aumentare il valore di mercato, come % del nominale (GBV), fino al 6%. “Il consolidamento dell’intero debito di un’impresa in crisi da parte di un unico investitore, come avviene in alcune società di asset management (AMC), risolverebbe questo problema”, conclude il rapporto della BCE.
Negli ultimi cinque anni, Debitos ha contribuito con successo a consolidare la proprietà di diversi prestiti multi-creditore in Germania, Regno Unito e Italia. Il mese scorso Debitos ha lanciato un’offerta ai creditori di Greensill Bank, erogatore di servizi di Supply Chain Finance fallito a marzo, per la vendita delle loro esposizioni attraverso il suo marketplace.
Il servizio di Creditor Coordination sulla piattaforma Debitos aiuta a superare i colli di bottiglia degli NPL multi-creditore, a stimolare le transazioni e a migliorare le % di recupero dei crediti per investitori e banche. Gli investitori possono coordinare l’acquisto di esposizioni creditizie non di proprietà da creditori di minoranza, assumendo una posizione di controllo al fine di assicurarsi la proprietà delle garanzie sottostanti ed inserirsi nell’attuazione dei business plan. Gli investitori di minoranza di esposizioni NPL multi-creditore, dal canto loro, beneficiano dell’opportunità di vendere le posizioni a un acquirente motivato, migliorando le prospettive di recupero. Una ristrutturazione più rapida contribuisce inoltre ad accelerare la ripresa dell’economia in generale.
Il servizio di Creditor Coordination supporta diverse tipologie di transazioni: la vendita da un creditore ad un altro creditore sullo stesso debitore, la vendita da più creditori a un investitore terzo, o ancora la richiesta di un investitore di acquistare tutti i prestiti/crediti di un determinato debitore.
“Le ristrutturazioni corporate multi-creditore sono tra le più difficili da risolvere”, spiega Timur Peters, fondatore e CEO di Debitos. “Il nostro nuovo servizio di Creditor Coordination aiuta a consolidare la proprietà dei prestiti multi-creditore, ad acquisire la proprietà degli asset sottostanti e a garantire un migliore soddisfacimento dei creditori con attività di vendita coordinate sul marketplace di Debitos. Abbiamo già un track record in questo settore, sia in Germania che in Italia, che verrà ampliato ulteriormente dal lancio di questo nuovo prodotto. Il processo è riservato, sicuro, efficiente e contribuisce a sostenere la rinascita di società in difficoltà e di portafogli garantiti”.
Maggiori informazioni sul nuovo servizio sono disponibili qui: Servizi aggiuntivi | Debitos : Debitos
A proposito di Debitos
Debitos è la principale piattaforma europea di transazioni NPL, che consente a banche, fondi e società di vendere le proprie esposizioni creditizie sul mercato attraverso una piattaforma di transazioni online, aperta e trasparente, basata su un sistema di compravendita ad asta.
La piattaforma fa leva sulla digitalizzazione dell’intero processo di vendita e può ridurre i tempi previsti per lo smobilizzo dei crediti a 3-8 settimane rispetto ai 3-6 mesi del processo tradizionale. Debitos è stata fondata a Francoforte nel 2010 e da allora ha transato con successo più di 800.000 prestiti in 16 Paesi. Ad oggi, più di 1.700 investitori da tutta Europa sono registrati su Debitos.
(Diritti d'immagine: https://www.istockphoto.com/de/portfolio/Viacheslav_Peretiatko)