Debitos lanza los servicios Data Converter y Portfolio Analytics en apoyo al proceso de estandarización de la EBA
- El servicio Portfolio Analytics integra informes independientes automatizados de valoración en el Marketplace de Debitos
- Los informes descriptivos interactivos dan soporte a revisiones analíticas mejoradas y estimaciones de cash-flows futuros, enriqueciendo los procesos de Due Diligence y eficiencia en las transacciones
- El nuevo servicio Data Converter transfiere datos legacay a plantillas de datos EBA que pronto serán obligatorias, profundizando la estandarización de datos en toda la industria
Fráncfort – 17 de abril de 2023: Debitos, el marketplace líder para transacciones de préstamos en Europa, ha integrado un servicio de análisis de cartera en la plataforma, automatizando la due diligence y respaldando una actividad transaccional más eficiente.
El nuevo servicio Portfolio Analytics permite a los compradores crear informes analíticos descriptivos interactivos para transacciones en Debitos. El dashboard admite la revisión del flujo de caja a nivel de cartera y préstamo a préstamo, así como una variedad de mejoras de due diligence que conducen a decisiones y expectativas informadas de los inversores con respecto al precio de compra, las recuperaciones, la distribución de activos, la composición de garantías, las acciones legales y los índices de cobertura de intereses de la deuda. Esta experiencia mejorada de due diligence a menudo da como resultado precios más ajustados, alineando las expectativas del vendedor y el comprador.
“Los préstamos a menudo llegan al mercado a través de un datatape que consta de plantillas de datos de Excel personalizadas, lo que requiere tiempo y habilidad para revisar, comprender y analizar de forma independiente, lo que en última instancia genera costes”, explica Timur Peters, fundador y director ejecutivo de Debitos. “Nuestro servicio integrado Portfolio Analytics es la última incorporación a nuestro conjunto de herramientas, diseñado para mejorar los datos de transacciones con informes analíticos interactivos, alineados con las pautas de mejores prácticas de la industria. En última instancia, las herramientas estandarizadas, simplificadas y automatizadas ayudan a respaldar la actividad transaccional e impulsar precios eficientes”.
La Comisión Europea y la Autoridad Bancaria Europea (EBA) hicieron posible este desarrollo fomentando las actividades del Mercado Secundario en torno a la regulación y la estandarización. Las plantillas de datos de préstamos improductivos (NPL) de la EBA, creadas en 2017 y actualizadas en 2018 y 2022, se diseñaron para facilitar la due diligence financiera y la valoración de las transacciones NPL. Las plantillas de datos de préstamos dudosos (NPL) de la EBA son parte de la implementación de estándares técnicos (ITS) para la Directiva de servicers que se convertirán en un requisito obligatorio para todas las transacciones relacionadas con créditos emitidos a partir del 1 de julio de 2018 que se convirtieron en dudosos después del 28 de diciembre de 2021.
Servicio Data Converter
Para respaldar la adopción en toda la industria de las plantillas de datos EBA NPL que pronto serán obligatorias, Debitos ha desarrollado un Servicio de Data Converter que transfiere los datos existentes de las plantillas (LDT) específicas del banco legacy a plantillas EBA estandarizadas. “Cuanto más se mueve el mercado hacia plantillas de datos estandarizados, más consistentes se vuelven los análisis posteriores”, agregó Timur Peters, “los datos estandarizados fomentan una mayor recopilación, comparación y evaluación de datos para activos y transacciones que, en última instancia, facilitan las decisiones estratégicas”.
Peters añade: “Los datapoints de valoración, junto con una mayor estandarización de datos, enriquecerán aún más el análisis de activos y transacciones, proporcionando un rendimiento real continuo de la cartera a lo largo del tiempo. Juntas, estas herramientas tienen el potencial de expandir la comunidad del marketplace de Debitos al atraer a más proveedores para que carguen carteras y que los compradores participen en más procesos”.
Estas herramientas siguen a dos importantes adiciones de servicios a la plataforma Debitos el año pasado. En septiembre pasado, Debitos lanzó Servicing Navigator, que conecta a los inversores de deuda y los bancos con los servicers, ayudando a las contrapartes a encontrar los proveedores más adecuados para sus carteras de deuda. Por separado, Debitos lanzó el servicio de Creditor Coordination que conecta a los diferentes acreedores de un mismo préstamo para coordinar la cooperación y las transacciones. Todos estos servicios forman parte del nuevo Plan premium lanzado el 6 de abril de 2023.
Acerca de Debitos
Debitos es la plataforma de transacciones de préstamos líder en Europa que permite a los bancos, fondos y empresas vender sus préstamos en el mercado a través de su plataforma de transacciones en línea abierta y transparente basada en subastas.
La plataforma aprovecha la digitalización de todo el proceso de venta y puede reducir el tiempo de closing esperado de 3 a 8 semanas en comparación con los 3 a 6 meses del proceso tradicional. Debitos se fundó en Frankfurt en 2010 y desde entonces ha transaccionado con éxito más de 800.000 préstamos en 16 países. Hasta el momento, más de 1.800 inversores de toda Europa se han registrado en Debitos.
Timur Peters is the founder of Debitos GmbH. He holds a diploma in finance and law. He has more than 10 years’ experience in the range of finance.
Before Founding Debitos Timur Peters was responsible in the distribution of Software for Banks and Financial Institutions for Comarch for the D/A/CH Region. Next to this he has worked for several years as a self employed Project Consultant in the area of Financing of Litigation cases, Peer2-Peer Credit Marketplaces and other online projects for financial institutions.
Website:
https://www.debitos.com
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