Creditor Coordination, Notas de prensa, Noticias
Debitos ayuda a desbloquear reestructuraciones ‘zombie’ de acreedores múltiples con su servicio de Creditor Coordination
- Creditor Coordination conecta a diversos acreedores a través del Marketplace de Debitos
- Resuelve la mala coordinación de los acreedores que el BCE cita como causa potencial del «fallo de mercado» del sector NPL con un aumento potencial de hasta el 6% del precio recibido en carteras sobre el valor contable bruto (GBV)
- Aumenta la cooperación y las transacciones coordinadas, permite a los inversores asegurar la propiedad del colateral subyacente y mejora la liquidez para los acreedores minoritarios
Fráncfort– 30 de septiembre, 2022: Debitos ha lanzado un servicio para apalancar su posición dominante en el mercado secundario de plataformas de venta de crédito para coordinar la cooperación y las transacciones en líneas de crédito de múltiples acreedores.
El nuevo producto, denominado Creditor Coordination, complementa los servicios del Marketplace de Debitos, conectando a acreedores dispersos en préstamos non-performing (NPL), préstamos sindicados subperforming o posiciones Unlikely-to-pay (UTP) en préstamos corporativos, reestructuraciones e insolvencias. El producto se diseña para mejorar la coordinación de acreedores, un problema identificado por el Banco Central Europeo (BCE) en noviembre del año pasado como una de las causas potenciales de «fallo de mercado» en el sector de los NPLs.
El BCE afirmó que “la existencia de múltiples acreedores genera incertidumbre sobre los derechos de los activos y los flujos de caja del deudor para cualquier acreedor específico”, en un estudio estadístico sobre coordinación de acreedores en préstamos corporativos morosos. Toda esta complejidad genera tiempos de resolución más prolongados, aumenta los costes de coordinación de los acreedores y reduce la participación de los inversores, lo que impacta negativamente en la valoración y recuperación de los activos.
La mejora en la coordinación de acreedores puede incrementar el precio de compra en un 6%, de acuerdo con el estudio del ECB. “La consolidación de toda la deuda de una empresa en dificultades por parte de un inversor, como lo hacen algunas empresas de gestión de activos (AMCs), abordaría este desafío”, concluyó el informe del BCE.
En los últimos cinco años, Debitos ha ayudado con éxito a consolidar la propiedad de varias de las principales líneas de crédito de múltiples acreedores en Alemania, el Reino Unido e Italia. El mes pasado, Debitos lanzó una oferta a los acreedores de Greensill Bank, el prestamista financiero de la cadena de suministro que se declaró insolvente en marzo, para vender sus posiciones a inversores a través de su mercado.
El servicio de Creditor Coordination en la plataforma de Debitos ayuda a evitar los cuellos de botella en posiciones NPL de múltiples acreedores, estimulando las transacciones e impactando positivamente en las recuperaciones de inversores y bancos. Los inversores pueden coordinar la compra de posiciones de deuda de acreedores minoritarios, allanando el terreno para que un acreedor se asegure la propiedad del colateral subyacente y ejectutar los Business Plans. Los inversores minoritarios en NPL de múltiples acreedores se benefician de la oportunidad de vender posiciones a un comprador interesado, lo que mejora las perspectivas de recuperación. Esta gestión más eficiente también ayuda a acelerar la recuperación de la economía en general.
El servicio de Coordinación de Acreedores admite ventas de un acreedor a otro, vinculadas al mismo prestatario, ventas de varios acreedores a un inversor externo o cuando un solo inversor desea comprar todos los préstamos/reclamaciones de un acreedor a un deudor.
“Las reestructuraciones corporativas de múltiples acreedores se encuentran entre las más difíciles de resolver”, explica Timur Peters, fundador y director ejecutivo de Debitos. “Nuestro nuevo servicio de Coordinación de Acreedores ayuda a consolidar la propiedad de préstamos de múltiples acreedores, tomar posesión de los activos subyacentes y asegurar mejores recuperaciones de los acreedores en actividades de ventas coordinadas en la plataforma de Debitos. Ya tenemos un trackrecord en este ámbito, tanto en Alemania como en Italia, que se amplía con el lanzamiento de este nuevo servicio. El proceso es confidencial, seguro y eficiente. Además, ayuda a respaldar la reactivación de empresas en dificultades y portfolios con garantía real.»
Más información del nuevo servicio aquí: Additional services | Creditor Coordination
Acerca de Debitos
Debitos es la plataforma de transacciones de préstamos líder en Europa que permite a los bancos, fondos y empresas vender sus exposiciones crediticias en el mercado a través de su plataforma de transacciones en línea abierta y transparente basada en subastas.
La plataforma se centra en la digitalización de todo el proceso de venta y puede reducir el tiempo de venta esperado de 3 a 8 semanas en comparación con los 3 a 6 meses del proceso tradicional. Debitos se fundó en Fráncfort en 2010 y desde entonces ha transaccionado con éxito más de 800.000 préstamos en 16 países. Hasta el momento, más de 1.700 inversores de toda Europa se han registrado en Debitos.
Timur Peters is the founder of Debitos GmbH. He holds a diploma in finance and law. He has more than 10 years’ experience in the range of finance.
Before Founding Debitos Timur Peters was responsible in the distribution of Software for Banks and Financial Institutions for Comarch for the D/A/CH Region. Next to this he has worked for several years as a self employed Project Consultant in the area of Financing of Litigation cases, Peer2-Peer Credit Marketplaces and other online projects for financial institutions.
Website:
https://www.debitos.com
(Derechos de las imágenes: https://www.istockphoto.com/de/portfolio/Viacheslav_Peretiatko)