Επενδυτές διαθέτουν 50 δισεκατομμύρια ευρώ ρευστότητας προς διοχέτευση σε δευτερογενείς συναλλαγές χρέους στην Ευρώπη
- Επενδυτές διαθέτουν περισσότερα από 50 δισεκατομμύρια ευρώ κεφάλαια προς διοχέτευση σε δευτερογενείς συναλλαγές χρέους στην Ευρώπη φέτος
- Η Ιταλία, η Γερμανία και η Ισπανία είναι οι πιο δημοφιλείς αγορές για τους επενδυτές
- Τα μη εξυπηρετούμενα ακίνητα είναι η πιο δημοφιλής πιστωτική επένδυση μεταξύ των επενδυτών
Φρανκφούρτη – 4 Ιουλίου 2024:Περισσότερα από 50 δισεκατομμύρια ευρώ κεφαλαίου μπορούν να διοχετευτούν σε δευτερογενείς συναλλαγές χρέους σε όλη την Ευρώπη φέτος από περίπου 2.000 εγγεγραμμένους επενδυτές μέσω της πλατφόρμας αγοραπωλησιών της Debitos, σύμφωνα με μια νέα έρευνα σχετικά με τις προθέσεις των επενδυτών. Αν αυτά συγκριθούν με τα 21 δισεκατομμύρια ευρώ κεφαλαίου προς επένδυση στο τέλος του 2020 από 1.000 εγγεγραμμένους επενδυτές, αντικατοπτρίζεται η αυξανόμενη ρευστότητα και η ωριμότητα του τομέα δευτερογενών συναλλαγών χρέους της Ευρώπης.
Η έρευνα, που διεξήχθη από την Debitos, την κορυφαία πλατφόρμα δευτερογενούς αγοραπωλησιών δανείων στην Ευρώπη για τράπεζες και επενδυτές, έθεσε ερωτήματα σε 2.000 εγγεγραμμένους επενδυτές στην πλατφόρμα τον Ιούνιο για να αξιολογήσει την επιθυμία για επενδύσεις ανά γεωγραφία, τύπο πίστωσης και ποσό επένδυσης. Οι συμμετέχοντες στην έρευνα κλήθηκαν να προσφέρουν πολλαπλές απαντήσεις σχετικά με προτιμώμενες χώρες και κατηγορίες περιουσιακών στοιχείων.
Η Ιταλία βρίσκεται στην κορυφή της κατάταξης ως η πιο δημοφιλής αγορά δευτερογενών συναλλαγών πιστώσεων
Οι επενδύσεις στις δευτερογενείς αγορές χρέους της Ιταλίας κατατάσσονται στην πρώτη θέση στην έρευνα Debitos Investor Intensions, με περισσότερους από 1.225 επενδυτές, ή ποσοστό 61%, να αναφέρουν την αγορά ως αυτήν που εστιάζουν επενδυτικά. Η Γερμανία ήρθε στη δεύτερη θέση, με 815 από τους εγγεγραμμένους επενδυτές στην πλατφόρμα Debitos να επιθυμούν να επενδύσουν στη μεγαλύτερη οικονομία της Ευρώπης, αντιπροσωπεύοντας το 41% του δείγματος. Στην τρίτη θέση βρέθηκε η Ισπανία, καταγράφοντας 433 προτιμήσεις, ή 22% του συνολικού δείγματος. Μετά τις τρεις κορυφαίες αγορές, οι επενδυτικές προτιμήσεις διαφέρουν σε μεγάλο βαθμό με το υπόλοιπο των 10 κορυφαίων επενδυτικών τοποθεσιών να καταγράφει ενδιαφέρον από 15% έως 11% του δείγματος. Συνολικά, οι επενδυτές εξέφρασαν την επιθυμία για ανάπτυξη κεφαλαίων σε 45 χώρες στην Ευρώπη.
«Οι επενδυτές προσελκύονται από αγορές όπου υπάρχει παλαιότερο απόθεμα προβληματικών περιουσιακών στοιχείων σε συνάρτηση με μια βελτιωμένη οικονομική προοπτική και ένα φιλικό προς τους πιστωτές νομικό πλαίσιο», λέει ο κ. Timur Peters, ιδρυτής και διευθύνων σύμβουλος της Debitos. «Αυτό εξηγεί τη διαρκή δημοτικότητα της Ιταλίας, της Γερμανίας και της Ισπανίας».
Ο κ. Peters προσθέτει,«Είναι επίσης αξιοσημείωτο πόσο ευρύτερη έχει γίνει η επενδυτική πρόθεση. Η έρευνά μας κατέγραψε την επενδυτών των επενδυτών να δανείσουν σε 45 χώρες σε όλη την Ευρώπη, γεγονός που υπογραμμίζει την αυξανόμενη εμπιστοσύνη στις δευτερογενείς αγορές πιστώσεων και την εμβάθυνση της ρευστότητας. Αναμένουμε ότι η δραστηριότητα θα συνεχίσει να διαφοροποιείται τόσο όσων αφορά τις γεωγραφικές περιοχές όσο και τα είδη πιστώσεων τους επόμενους μήνες και χρόνια».
Διάγραμμα 1: Οι 10 πιο δημοφιλείς αγορές για επενδύσεις σε δευτερογενείς συναλλαγές πιστώσεων
Πηγή: Debitos
Η διαφοροποίηση των συναλλαγών συνεχίζει να διευρύνεται
Οι επενδυτές στοχεύουν σε 21 διαφορετικούς τύπους και κατηγορίες πιστώσεων, σύμφωνα με την έρευνα Debitos Investor Intensions. Το εύρος των συναλλαγών πιστώσεων αντικατοπτρίζει την εξελισσόμενη δυναμική των αγορών χρέους, η οποία έχει πολλαπλασιαστεί όπως αποδικνύεται από μια σειρά συναλλαγών σε διάφορους τομείς και διάφορες κατηγορίες εταιρικών πιστώσεων.
Οι τρεις δημοφιλέστεροι τύποι επενδύσεων σε πιστώσεις χαίρουν σχεδόν όμοιας ελκυστικότητας μεταξύ των επενδυτών και είναι όλα με εξασφαλίσεις ακινήτων. Σύμφωνα με την έρευνα, περίπου το 88% όλων των εγγεγραμμένων επενδυτών στην πλατφόρμα θέλει να επενδύσει σε πιστώσεις ακινήτων μέσω δευτερογενών αγορών στην πλατφόρα αγοραπωλησιών Debitos. Οι επενδυτές προσδιόρισαν τα δάνεια ακίνητης περιουσίας, τα μη εξυπηρετούμενα δάνεια λιανικής με εξασφαλίσεις από ακίνητα και τα μη εξυπηρετούμενα εταιρικά δάνεια με εξασφαλίσεις ακίνητης περιουσίας. Στην τέταρτη θέση, οι επενδυτές προσδιόρισαν επίσης τις εισπρακτέες απαιτήσεις λιανικής τραπεζικής ως επενδυτικό στόχο.
Η επιθυμία για μη εξυπηρετούμενες πιστώσεις ακινήτων αντικατοπτρίζει την πρόσφατη δυσπραγία την περίοδο μετά την πανδημία, καθώς το ηλεκτρονικό εμπόριο, οι τεχνολογικές εξελίξεις και η τάση εργασίας από το σπίτι (WFH) έχουν εμπνεύσει μόνιμες αλλαγές στον τρόπο και το πού εργάζονται, ψωνίζουν και χαλαρώνουν οι άνθρωποι. Αυτές οι τάσεις έχουν αλλάξει τη συμπεριφορά των καταναλωτών, γεγονός που έχει διαταράξει τους παραδοσιακούς τομείς ακινήτων, ωθώντας τους λιανοπωλητές και τους εργοδότες να επαναξιολογήσουν τις απαιτήσεις τους για αποτύπωμα ακινήτων. Η απόκτηση υποεξυπηρετούμενων δανείων με εκπτώσεις αποτελεί ελκυστικό σημείο εισόδου για επενδυτές που είναι πρόθυμοι να στοιχηματίσουν στην ικανότητά τους να ανατρέψουν με επιτυχία τις τύχες των περιουσιακών στοιχείων ακινήτων των εξασφαλίσεων.
Διάγραμμα 2: Οι 10 πιο δημοφιλείς τύποι επενδύσεων σε πιστώσεις μεταξύ των επενδυτών
Πηγή: Debitos
«Η δευτερογενής αγορά χρέους στην Ευρώπη έχει ωριμάσει πάρα πολύ τα 12 χρόνια που δραστηριοποιείται η Debitos», πρόσθεσε ο κ. Timur Peters, «Οι επενδυτές διευρύνονται σε αριθμούς και εξειδίκευση, γεγονός που βοηθά στη στήριξη της ρευστότητας σε όλο το φάσμα του δευτερογενούς χρέους – από μη εξυπηρετούμενα σε χωρίς εξασφαλίσεις, πτωχευτικές αξιώσεις και Schuldscheine. Η επιθυμία των επενδυτών να επενδύσουν σε ένα τόσο ποικίλο φάσμα επενδύσεων πιστώσεων αυξάνει την εμπιστοσύνη στην ωριμότητα της δευτερογενούς αγοράς χρέους, κάτι που θα βοηθήσει στην επιτάχυνση της δραστηριότητας με την πάροδο του χρόνου.»
Σχετικά με τη Debitos
Η Debitos είναι η κορυφαία πλατφόρμα συναλλαγών δανείων στην Ευρώπη που επιτρέπει σε τράπεζες, funds και εταιρείες να πωλούν τα πιστωτικά ανοίγματά τους στην αγορά μέσω της ανοιχτής και διαφανούς πλατφόρμας συναλλαγών που βασίζεται σε δημοπρασίες.
Η πλατφόρμα αξιοποιεί την ψηφιοποίηση ολόκληρης της διαδικασίας πώλησης και μπορεί να μειώσει τον αναμενόμενο χρόνο διάθεσης σε 3-8 εβδομάδες σε σύγκριση με 3-6 μήνες της παραδοσιακής διαδικασίας. Η Debitos ιδρύθηκε στη Φρανκφούρτη το 2010 και έκτοτε έχει πραγματοποιήσει με επιτυχία συναλλαγές σε χρέος ύψους πάνω από 10 δισεκατομμύρια ευρώ σε 16 χώρες. Μέχρι στιγμής, περισσότεροι από 2.000 επενδυτές από όλη την Ευρώπη έχουν εγγραφεί στη Debitos.
Timur Peters is the founder of Debitos GmbH. He holds a diploma in finance and law. He has more than 10 years’ experience in the range of finance.
Before Founding Debitos Timur Peters was responsible in the distribution of Software for Banks and Financial Institutions for Comarch for the D/A/CH Region. Next to this he has worked for several years as a self employed Project Consultant in the area of Financing of Litigation cases, Peer2-Peer Credit Marketplaces and other online projects for financial institutions.
Website:
https://www.debitos.com
(Δικαιώματα εικόνων: https://www.istockphoto.com/de/portfolio/hallojulie)