December 15, 2023 8:17 am

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Debitos feiert Meilenstein von 10 Mrd. Euro Handelsvolumen und läutet neue Ära auf dem Sekundärmarkt für Kredite ein

• Debitos-Marktplatz erreicht Meilenstein von 10 Milliarden Euro gehandeltem Volumen mit europaweiten Sekundärmarkt-Transaktionen.
• Griechenland und Italien sind die größten Wachstumstreiber mit fast 76% aller Transaktionen auf der Plattform nach Nominalwert.
• Die aktuelle Transaktionspipeline beläuft sich auf 7,1 Milliarden Euro.

 

Frankfurt – 15. Dezember 2023: Debitos, Europas führender Sekundärmarkt für Kredite an Banken und Investoren, hat Transaktionen mit einem Nominalwert von über 10 Milliarden Euro abgeschlossen und damit einen wichtigen Meilenstein für die Reife des europäischen Sekundärmarktes für Finanzprodukte erreicht.

Der im Januar 2012 gestartete Debitos-Marktplatz für den Verkauf von Forderungen entstand aus dem langen Schatten der globalen Finanzkrise, parallel zu allmählichen, dann rasanten technologischen Fortschritten und regulatorischen Änderungen und Anforderungen, die den Verkauf von Krediten über verschiedene Kreditarten, Leistungsstatus und Jurisdiktionen hinweg förderten.

 

Konsumentenkredite dominieren

In den mehr als zehn Jahren seines Bestehens hat der digitale Marktplatz Debitos Transaktionen in mehr als zehn verschiedenen Handelsklassen durchgeführt. Die drei größten Kategorien beziehen sich alle auf Privatkunden und spiegeln die Probleme dieser Anlageklasse in der Zeit nach der globalen Finanzkrise. E-Commerce und technologischer Fortschritt führten seither zu dauerhaften Veränderungen im Verbraucherverhalten, die den Sektor erschütterten. Rund 5,5 Mrd. EUR der Transaktionen auf dem Online-Marktplatz entfielen auf notleidende, unbesicherte Kredite an Privatkunden, gefolgt von 1,7 Mrd. EUR immobilienbesicherten, retail Forderungen. Außerhalb des Bankensektors wurden über die Plattform weitere Forderungen gegen Privatpersonen im Wert von rund 765 Mio. EUR vermittelt. Diese drei Top-Handelsklassen machen rund 79 % aller über den Debitos-Marktplatz abgewickelten Transaktionen aus.

In den letzten Jahren hat sich der Verkauf von Forderungen über die Online-Plattform im Einklang mit der Marktdynamik entwickelt und zu einer breiteren Palette von Transaktionen in verschiedenen Handelskategorien geführt. Davon entfielen 750 Mio. EUR auf Forderungen aus Unternehmensinsolvenzen, 685 Mio. EUR auf notleidende Forderungen gegenüber Unternehmen und öffentlichen Verwaltungen und 412 Mio. EUR auf notleidende immobilienbesicherte Unternehmenskredite. Hinzu kommt eine Komponente aus dem Verkauf ungekündigter Firmenkredite (Performing Loans) in Höhe von bisher 148 Mio. EUR.

 

Innovative Plattformen und geografische Trends

Über die Plattform doLook, einen maßgeschneiderten paneuropäischen Online-Marktplatz für notleidende Kredite (Non Performing Loans, NPLs), der von Debitos im April 2020 für doValue entwickelt wurde, um den gesamten Verkaufsprozess von Krediten an spezialisierte Investoren zu erleichtern, wurden in allen aktiven Märkten rund 3,1 Mrd. EUR nominal erfolgreich verkauft.

Geografisch gesehen korreliert die Aktivität auf dem Marktplatz mit den Orten, an denen die Notlage am akutesten war, und konzentriert sich auf Märkte mit besseren wirtschaftlichen Aussichten und gläubigerfreundlichen rechtlichen Rahmenbedingungen. Griechenland und Italien stehen mit 4,2 Mrd. EUR bzw. 3,4 Mrd. EUR an der Spitze der Jurisdiktionsliste, was 76 % aller Transaktionen entspricht. Deutschland liegt mit 1,6 Mrd. Euro an dritter Stelle und komplettiert damit die Top 3 Märkte. Darüber hinaus schloss Debitos Transaktionen in 14 weiteren Ländern ab, was die zunehmende Reife des Sekundärmarktes verdeutlicht.

“Der Sekundärmarkt für Forderungen und Kredite in Europa hat in den letzten zehn Jahren ein außergewöhnliches Wachstum erlebt, und Debitos-Marktplatz stand im Zentrum dieser Entwicklung”, sagt Timur Peters, Gründer und CEO von Debitos. “In den letzten Jahren hat sich der Debitos-Marktplatz jedoch stark diversifiziert, da sich das Universum der Investoren, die sich auf Kleinkredite konzentrieren, vervielfacht hat. Wir erwarten eine weitere Diversifizierung in den kommenden Monaten und Jahren.“

 

Entwicklung der Plattform und Dienstleistungen

Debitos Marktplatz bündelt mehr als 400 der größten Kreditdienstleister und 2.000 registrierte Investoren aus 16 verschiedenen Ländern in einem Online-Marktplatz. In den letzten 12 Monaten hat sich die Plattform sehr dynamisch weiterentwickelt und um intelligente Zusatztools und Dienstleistungen für Verkäufer und Investoren veredelt  Im September 2022 wurden zwei wichtige Add-Ons in die Plattform integriert: Der Servicing Navigator, der Forderungsinvestoren und Banken mit Kreditdienstleistern verbindet und die am besten geeigneten Geschäftspartner aus der europaweiten Datenbank von Debitos mit Kreditdienstleistern zusammenbringt. Der Creditor Coordinator bringt Gläubiger und Investoren zusammen und ermöglicht durch koordinierte Verkaufsaktivitäten das Maximum aus Ihren Investitionen herauszuholen. Im Februar 2023 wurde ein Portfolio Analytics Service in die Debitos-Plattform integriert, der elektronische Bewertungsberichte integriert und ROI- und Cashflow-Prognosen sowie Prognosen für den Kaufpreis, die Rückzahlung und den Zinsdeckungsgrad der Schulden unterstützt. Darüber hinaus hat Debitos einen Data Converter Service entwickelt, der bestehende Daten aus bankenspezifischen Legacy-Datenformaten (LDTs) in standardisierte Vorlagen der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde (EBA) konvertiert, um das Analysepotenzial durch die Ausrichtung auf die bereits obligatorischen EBA-NPL-Datenformate zu erhöhen.

 

Jahresende und Ausblick 2024

Die Transaktionspipeline der bestehenden Jahresendmandate auf dem Debitos-Marktplatz umfasst die Verteilung von Darlehen mit einem Nominalwert von mehr als 7,1 Mrd. EUR. Es wird erwartet, dass Griechenland in diesem Zeitraum mit einem Nominalwert von rund 3,7 Mrd. Euro der dominierende Markt sein wird, gefolgt von Italien mit 2,1 Mrd. Euro. Nach den beiden größten Märkten folgen Spanien mit 750 Mio. Euro und Deutschland mit rund 480 Mio. Euro sowie weitere 100 Mio. Euro aus anderen Ländern”.

 

Über Debitos

Debitos ist die führende Kredittransaktionsplattform in Europa, die es Banken, Fonds und Unternehmen ermöglicht, ihre Kredittransaktionen über eine offene und transparente auktionsbasierte Online-Transaktionsplattform auf dem Markt zu verkaufen.

Die Plattform nutzt die Digitalisierung des gesamten Verkaufsprozesses und kann die erwartete Veräußerungsdauer auf 3-8 Wochen im Vergleich zu 3-6 Monaten beim traditionellen Prozess reduzieren. Debitos wurde 2010 in Frankfurt gegründet und hat seitdem mehr als 900.000 Kredite in 16 Ländern erfolgreich abgewickelt. Inzwischen haben sich mehr als 2.000 Investoren aus ganz Europa bei Debitos registriert.

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